金元期货股份有限公司

投资者适当性管理工作自查报告

                 ——2024年上半年

根据《证券期货投资者适当性管理办法》（以下称《办法》）、《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下称《指引》）的要求，为切实履行公司对投资者的适当性管理义务，确保有效落实投资者适当性管理的要求，公司于2024年8月1日至8月12日期间，对公司2024年上半年期货经纪业务、资产管理业务、交易咨询业务投资者适当性管理工作开展了自查，现将详细情况汇报如下：

一、自查工作的部署

为全面贯彻落实此次投资者适当性管理自查工作，公司于2024年 8月1日在全公司范围内发布了《关于开展2024年上半年投资者适当性管理工作的自查通知》（以下简称“通知”）、《投资者适当性管理工作自查底稿》（以下简称“工作底稿”），要求公司各相关部门、各分支机构根据通知及工作底稿的要求在适当性制度建设、适当性评估与匹配、数据库管理、培训记录、资料保管、投诉处理等方面开展自查工作，并填写自查工作底稿，向公司合规部报备。合规部在公司各相关部门、各分支机构报备的自查报告和自查工作底稿基础上，对公司期货经纪业务、资产管理业务、交易咨询业务投资者适当性管理工作进行了抽查，对待改进事项进行跟踪落实。

二、自查工作的情况

（一）投资者适当性制度建设情况

经查，公司已建立健全投资者适当性管理体系，制定和修订了《投资者适当性管理办法》《期货经纪业务投资者适当性管理实施细则》《资产管理业务投资者适当性管理实施细则》《投资咨询业务投资者适当性管理实施细则》《交易者适当性制度实施办法》《交易者投诉管理制度》《客户回访制度》《投资者分类与产品分级管理办法》等制度，将“投资者分类，产品或服务分级，适当的产品或服务提供给适当的投资者”等管理要求落实到各项业务环节中。

（二）适当性评估与匹配

根据《指引》要求，公司制定了“产品或服务风险等级名录”，将产品或服务的风险等级由低到高划分为五级：R1、R2、R3、R4、R5；将普通投资者按风险承受能力划分为五类：C1、C2、C3、C4、C5，分别对应的调查问卷评分标准为：14分（含）及以下，15 分-29分（含），30 分-59 分（含），60 分-74 分（含），75-100 分（含）；同时明确了适当性匹配的具体依据、方法、流程等。

根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》的规定，公司在募集资产管理计划过程中，严格履行适当性管理义务，遵循风险匹配原则，向投资者推荐适当的产品，禁止误导投资者购买与其风险承受能力不相符合的产品，禁止向风险识别能力和风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理计划。

公司严格遵守《办法》及《指引》等的要求，勤勉尽责、审慎履职，在开户环节严格执行投资者适当性评估与销售隔离机制，开户手续均由经授权的开户经办人完成，销售人员未参与投资者的分类评估、产品或服务的分级评估、匹配告知等工作。在投资者购买或接受公司的产品或服务前，均要求投资者填写《投资者基本信息表》，要求普通投资者填写《普通投资者风险承受能力评估问卷》，全面了解投资者信息；对投资者进行适当性评估，向投资者出具《普通投资者适当性匹配意见告知书》或《专业投资者告知及确认书》，对其提出适当性匹配意见，充分揭示风险；对《指引》第三十一条中规定的告知、警示程序，公司均全程录音和录像；能严格按照普通投资者或专业投资者所需提供的材料要求，留存客户资料。

（三）投资者适当性数据库管理

公司建立了投资者评估数据库，数据库记录了投资者的基本信息、投资者风险承受能力评估问卷内容、评级时间、评级结果等信息。当投资者的信息发生重要变化、可能影响分类时，要求投资者主动通过手机APP或者现场办理适当性重新评测。通过账户系统同步投资者适当性评测问卷，并对投资者适当性评估结果进行记录、保存及更新，实现对投资者风险等级的动态管理。

账户系统权限体系分为功能权限、业务权限、数据权限三部分，公司根据职责分工给予不同的操作员分配不同的权限。通过对投资者和产品服务的评估匹配，对投资者提供适当性服务及管理。

经查，公司现有投资者适当性管理材料已在数据库进行电子化管理，并对投资者信息进行持续更新。公司将继续与系统供应商金仕达公司积极协商，进一步对系统进行优化完善。

（四）投资者适当性学习培训情况

公司持续开展适当性管理相关工作的培训，提高相关岗位人员的适当性管理知识与技能。根据客服中心的培训计划，至少每年对公司员工开展一次适当性培训。

2024年客服中心于5月30日组织总部及各分支机构开户岗、综合岗等业务相关人员开展了期货经纪业务投资者适当性培训及测试，通过此次培训加强员工对适当性管理制度、业务流程等内容的了解和把握。

（五）投资者适当性档案资料保管

经查，公司各相关部门、各分支机构均能按照公司要求，妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的录音录像、投资者信息资料、自查报告等档案资料，且保存期限不得少于20年。

（六）投资者适当性投诉处理

公司投诉处理制度包含投资者适当性相关投诉处理内容。经查，2024年上半年公司及各分支机构均未出现投资者适当性投诉情况。

（七）投资者适当性回访

公司规范期货经纪业务、资产管理业务、期货交易咨询业务的回访要求，规定由从事销售推介业务以外的人员作为回访人员对投资者进行回访。公司每月组织对新开户投资者，金融、能源期货开户投资者，期权、特定品种权限开通投资者进行回访，包括电话回访或书面回访。互联网开户客户通过开户云的线上回访渠道对客户进行回访。电话回访均保存录音，书面回访均保存回访记录原件。

2024年上半年，公司抽取不低于上一年度进行过适当性评估的投资者总数的3%的存量客户进行回访，回访内容包括确认客户是否亲自填写了相关信息表格、问卷，并按要求签字或盖章，向客户确认此前提供的信息是否发生重要变化等内容。

三、2023年适当性管理整改落实情况

2023年全年投资者适当性管理运行平稳，未现重大异常。

四、本次适当性自查情况和发现的问题

通过本次自查，发现部分经纪业务客户的《期货经纪合同》及附件资料的系统备份不够及时（上述问题已立行整改）。

通过此次投资者适当性自查工作，公司全面梳理了投资者适当性管理的工作流程和资料。下阶段，公司将持续做好投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与期货市场投资，坚持投资者利益为先，切实保护广大投资者合法权益。

特此报告。

二〇二四年八月二十三日