金元期货股份有限公司

投资者适当性管理工作自查报告

                 ——2024年下半年

根据《中华人民共和国期货和衍生品法》《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号，下称“《管理办法》”）及《期货经营机构交易者适当性管理实施细则》（下称“《实施细则》”）等规定，结合相关内控要求，我司于2025年3月期间就2024年下半年的适当性制度建设、适当性评估与匹配、数据库管理、学习培训、资料保管、投诉管理、适当性回访及问题整改等方面进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、投资者适当性制度建设情况　　

经查，为贯彻落实投资者适当性管理各项工作要求，规范操作和客户服务，公司已建立覆盖全业务链条的适当性管理制度体系，并能根据监管要求的变化及时修订完善，具体如下：

（一）总体管理层面

经董事会审议通过，公司修订下发了《投资者适当性管理办法》（金元期字〔2022〕143号）并于2022年12月15日起实施。

（二）各业务管理层面

公司根据业务经营范围，结合适当性管理工作要求，制定了下列适当性管理实施细则：

1.《期货经纪业务投资者适当性管理实施细则》（金元期字〔2024〕102号）；

2.《资产管理业务投资者适当性管理实施细则》（金元期字[2024]109号）；

3.《期货交易咨询业务交易者适当性管理实施细则》（金元期字[2024]102号）。

（三）各交易所层面

根据中国金融期货交易所、上海期货交易所、上海国际能源交易中心、大连商品交易所、郑州商品交易所和广州期货交易所相关适当性制度管理办法和操作指引，2024年10月修订《交易者适当性制度实施办法》（金元期字〔2024〕102号）。

（四）其他配套制度

为满足公司投资者适当性管理需要，保护客户合法权益，规范客户分类管理、回访、投诉处理等工作，结合相关法律法规规定和公司实际情况，报告期内，经总经理办公会审议通过，制定和修订了下列制度：

1.《投资者分类与产品分级管理办法》（金元期字〔2024〕102号）；

2.《交易者投诉管理制度》（金元期字〔2024〕102号）；

3.《客户回访制度》（金元期字〔2022〕140号）。

二、适当性评估与匹配

公司指定客服中心全面统筹负责公司投资者适当性管理工作，并在部门内部指定专职人员负责该项工作。公司客服中心能够按照监管、自律规定和公司适当性内控制度的要求，在销售产品或者提供服务的过程中全面了解投资者情况，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，严格执行投资者适当性制度各项要求。截至目前，公司总体投资者适当性管理工作执行情况良好，未出现突发事件或适当性投诉、损害投资者合法权益的情形。

三、投资者适当性数据库管理

公司依托金仕达账户中心系统实现适当性全流程电子化管理，适当性管理模块主要功能包括如下：

1.投资者适当性

2.投资者产品匹配

3.开户云适当性同步

4.客户回访

5.机构内失信行为管理

6.试题试卷管理

7.自查报告

8.电子档案管理

9.合格投资者认定

该系统建立了投资者评估数据库，当投资者的信息发生重要变化、可能影响分类时，业务人员可通过该系统及时更新投资者评估数据库。通过该系统录入投资者基本信息、录入或从互联网开户系统同步投资者适当性评测问卷，并对投资者适当性评估结果进行记录、保存。账户中心系统中，权限体系分为功能权限、业务权限、数据权限三部分，公司根据职责分工给予不同的操作员分配不同的权限。通过对投资者和产品服务的评估匹配，对普通投资者提供适当性服务及管理。

经查，公司客服中心在投资者资料获取、资料录入、专业和普通投资者划分、风险承受能力测评、普通投资者分类、匹配管理、回访管理等方面均能合规操作。

四、投资者适当性学习培训情况

公司高度重视对投资者适当性管理的学习培训工作。根据客服中心的培训计划，至少每年对公司员工开展一次适当性培训，学习相关适当性工作的内容，提高适当性知识水平，并对培训结果进行考核。经查，2024年5月客服中心对公司总部及各分支机构开户岗、综合岗等相关业务人员开展了适当性培训工作，内容涵盖制度解读、操作流程具体介绍，通过持续开展投资者适当性管理学习培训，进一步明确了公司投资者适当性管理工作要求，有效提升了员工适当性管理能力。

五、投资者适当性档案资料保管

公司投资者适当性管理档案包括但不限于以下纸质档案和电子档案：

1.投资者提供的相关信息和证明材料；

2.投资者填写的风险承受能力评估问卷；

3.投资者签署的风险揭示书、适当性匹配相关档案、告知和警示资料等文件；

4.自查报告；

5.投资者投诉相关资料；

6.告知、警示相关录音、录像资料；

7.投资者教育工作档案；

8.投资者回访工作档案；

9.其他与适当性管理相关的资料。

经查，公司各部门及分支机构均能按照公司相关规定，妥善保存履行投资者适当性义务的相关档案资料，保存期限不少于20年。投资者适当性资料先由各分支机构（总部参照各分支机构）自行保存，再经客服中心审核无误后统一上传公司金仕达账户中心系统，并同步上传至公司信息技术部服务器进行保存，客服中心将投资者适当性相关资料下载至部门专用电脑保存且定期用硬盘进行备份。公司从业人员能对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评估结果等信息和资料严格保密，防止信息和资料被泄露或者被不当利用。

六、投资者适当性投诉处理

公司建立健全了投诉处理制度，并包含投资者适当性相关投诉处理内容，公司客户投诉主要通过电话投诉、电子邮件投诉、传真投诉、书信投诉、现场投诉及“12386”中国证监会服务投诉等多种渠道进行投诉。公司及各分支机构均在营业场所显著位置对外公布公司全国统一投诉电话、邮箱、地址及各期货分支机构投诉地址、投诉电话号码、联系地址、投诉邮箱和意见本等。经查，2024年下半年公司及各分支机构均未出现投资者适当性投诉情况。

七、投资者适当性回访

公司建立健全了回访制度，回访制度包含投资者适当性回访内容。公司客户回访的方式以电话回访方式为主，必要时以短信、电邮、信函等适当方式通知客户。经查，2024年公司客服中心抽取了2023年度购买产品或接受服务的交易者总数按照一定比例对普通交易者进行了适当性回访，在进行投资者适当性电话回访时，回访的内容规范，目的明确并做好了相关记录留档备查。

八、存在问题与整改措施

公司根据监管、自律规定及适当性内控制度，结合日常实际情况，以问题风险为导向对2024年下半年的适当性管理工作认真进行了自查，在投资者适当性管理工作上未见重大异常，但仍然存在个别投资者的适当性评估材料未及时归档并上传适当性系统（已立行立改）。下一阶段，公司将结合经营情况和投资者适当性管理要求，组织开展以下工作：

1.持续关注公司投资者适当性管理内控制度、流程执行的有效性，并根据监管规定变化及时修订和完善；

2.持续开展投资者适当性管理内部学习和培训活动，提高适当性管理水平；

3.持续开展对各项业务投资者适当性管理的内部合规督导、检查工作。

公司将持续认真开展和落实投资者适当性管理各项工作内容，将适当的产品或者服务提供给适当的投资者。始终坚持投资者利益为先，切实保护广大投资者合法权益。

特此报告。

二〇二五年三月二十日